Tại sao đã đến lúc điều chỉnh khoản đầu tư của bạn, affiliate XM không chỉ giúp bạn kiểm soát rủi ro mà còn mở ra nhiều cơ hội gia tăng thu nhập

xm, affiliate XM

Tại sao đã đến lúc điều chỉnh khoản đầu tư của bạn sau khi cổ phiếu có lợi nhuận cao vào năm 2024

  • Chỉ số chứng khoán S&P 500 tăng 23% vào năm 2024. Chỉ số Nasdaq thiên về công nghệ tăng khoảng 29%.
  • Lợi nhuận cổ phiếu cao và tăng trưởng trái phiếu chậm có thể đồng nghĩa với việc các nhà đầu tư cần cân bằng lại khoản phân bổ của mình để đưa chúng trở lại mục tiêu.
  • Nếu không, danh mục đầu tư có thể rủi ro hơn dự định.

Cổ phiếu tăng vọt vào năm 2024 .

Chúc mừng! Sau khi giành được chiến thắng, có lẽ đã đến lúc điều chỉnh danh mục đầu tư của bạn – bởi vì những khoản lợi nhuận cao đó có thể khiến việc phân bổ đầu tư của bạn trở nên sai lầm.

S &P 500

, chỉ số chứng khoán của các công ty đại chúng lớn nhất Hoa Kỳ tính theo vốn hóa thị trường, đã tăng 23% vào năm 2024. Lợi nhuận tích lũy của S&P 500 trong hai năm qua (53%) là mức tốt nhất kể từ năm 1997 và 1998.

Các nhà đầu tư dài hạn thường có mục tiêu phân bổ cổ phiếu cho trái phiếu – chẳng hạn như 60% cổ phiếu và 40% trái phiếu. Nhưng lợi nhuận cao của cổ phiếu so với cổ phiếu bị tắt tiếng đối với trái phiếu có thể có nghĩa là danh mục đầu tư của bạn nắm giữ nằm ngoài sự liên kết đó và rủi ro hơn bạn mong muốn. (Trái phiếu Hoa Kỳ mang lại lợi nhuận 1% , được đo bằng Chỉ số Trái phiếu Tổng hợp của Bloomberg Hoa Kỳ.)

Các cố vấn tài chính cho biết đây là thời điểm tốt để các nhà đầu tư cân bằng lại danh mục đầu tư của mình.

Việc tái cân bằng mang lại danh mục đầu tư phù hợp với mục tiêu dài hạn của các nhà đầu tư, đảm bảo họ không bị đánh giá quá cao hoặc bị đánh giá thấp “không phù hợp” trong một Ted Jenkin, nhà lập kế hoạch tài chính được chứng nhận có trụ sở tại Atlanta và là thành viên Hội đồng Cố vấn Tài chính loại tài sản cụ thể .

Jenkin, đồng sáng lập của oXYGen Financial, cho biết: “Mỗi chiếc ô tô nên được kiểm tra căn chỉnh vào đầu năm và điều này không có gì khác biệt với danh mục đầu tư của bạn”.
Cách cân bằng lại danh mục đầu tư của bạn

Đây là một ví dụ đơn giản về cách hoạt động của việc tái cân bằng danh mục đầu tư, theo Lori Schock, giám đốc Văn phòng Giáo dục và Vận động Nhà đầu tư của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch.

XM là một trong những nền tảng giao dịch hàng đầu thế giới, cung cấp nhiều tùy chọn để đầu tư hợp lý. Tham gia chương trình affiliate XM, bạn không chỉ có cơ hội gia tăng thu nhập thụ động mà còn nhận được hỗ trợ tốt nhất từ đội ngũ chuyên gia.

Giả sử danh mục đầu tư ban đầu của bạn có tỷ lệ kết hợp cổ phiếu và trái phiếu là 80/20. Sau một năm thị trường biến động, việc phân bổ đã thay đổi thành 85% cổ phiếu và 15% trái phiếu. Schock cho biết, để đưa tỷ lệ hỗn hợp trở lại 80/20, bạn có thể cân nhắc việc bán 5% cổ phiếu của mình và sử dụng số tiền thu được để mua thêm trái phiếu.

Thông tin thêm từ Tài chính cá nhân:
5 cố vấn đưa ra những lời khuyên quan trọng về tiền bạc cho năm 2025
Tại sao tiền mặt được hưởng lợi từ lãi suất cao hơn
Chỉ 21% công nhân đóng góp Roth 401(k)

Callie Cox, giám đốc chiến lược thị trường tại Ritholtz Wealth Management, cho biết: “Hãy đặt mục tiêu cho mỗi khoản đầu tư – bạn cần tăng số tiền của mình lên bao nhiêu để hài lòng và mỗi khoản đầu tư nên nặng đến mức nào so với phần còn lại trong danh mục đầu tư của bạn”.

Cô nói: “Nếu khoản phân bổ quá lớn hay nhỏ, hãy cân nhắc mua hoặc bán để lấy lại số tiền của bạn. “Các nhà quản lý danh mục đầu tư ở Phố Wall thực hiện việc này theo lịch trình thường xuyên. Đó là một bài tập đầu tư thận trọng.”
‘Khoảng cách lớn về vận mệnh thị trường’ vào năm 2024

Tái cân bằng không chỉ là về cổ phiếu so với trái phiếu. Các nhà đầu tư cũng có thể nắm giữ các tài sản tài chính khác như tiền mặt.

Đây cũng là cơ hội để các nhà đầu tư cá nhân tận dụng hiệu quả các nền tảng như xm và chương trình affiliate XM, nhằm tối ưu hóa chiến lược tài chính.

Một danh mục đầu tư đa dạng thường bao gồm nhiều danh mục khác nhau trong các loại tài sản.

Nhóm cổ phiếu của nhà đầu tư có thể có các cổ phiếu vốn hóa lớn, trung bình và nhỏ; cổ phiếu giá trị và tăng trưởng; chứng khoán Mỹ và quốc tế; và cổ phiếu trong các lĩnh vực khác nhau như công nghệ, bán lẻ và xây dựng chẳng hạn.

Các cố vấn cho biết, điều quan trọng là các nhà đầu tư phải xem xét liệu trọng số mục tiêu đối với một số danh mục nhất định có vượt quá giới hạn hay không.

Cox nói: “Có một khoảng cách rất lớn về vận mệnh thị trường vào năm ngoái. “Cổ phiếu công nghệ đã thổi bay hầu hết các lĩnh vực khác và Mỹ đã rút khỏi thị trường toàn cầu”.

Cái gọi là cổ phiếu công nghệ vốn hóa lớn “ 7 ” tuyệt vời – Apple, Amazon, Alphabet, Meta, Microsoft, Nvidia và Tesla – chiếm hơn một nửa tổng mức tăng của S&P 500 vào năm 2024. Nasdaq, một cổ phiếu thiên về công nghệ chỉ số này đã tăng gần 29%.

các cổ phiếu ngoài Mỹ “tiếp tục hoạt động kém hiệu quả”, tăng trở lại khoảng 5% trong năm ngoái. Theo các chuyên gia tại Trung tâm Nghiên cứu Tư vấn Đầu tư Vanguard,

Cox nói: “Ngay bây giờ, tôi nghĩ việc xem xét lại các khoản đầu tư công nghệ của mình và nghĩ đến việc kiếm một số lợi nhuận là điều thông minh. “Công nghệ thống trị cuộc sống của chúng ta, nhưng không phải lúc nào nó cũng thống trị danh mục đầu tư của chúng ta.”

Bên cạnh việc tái cân bằng danh mục, các nhà đầu tư cá nhân có thể tận dụng chương trình affiliate XM để gia tăng thu nhập thụ động. Đây là chương trình đối tác lý tưởng cho những ai muốn giới thiệu các sản phẩm đầu tư chất lượng cao từ xm đến cộng đồng tài chính.

Việc tái cân bằng và tận dụng các công cụ đầu tư như xm , cùng với việc tham gia chương trình affiliate XM, không chỉ giúp bạn kiểm soát rủi ro mà còn mở ra nhiều cơ hội gia tăng thu nhập. Đây là thời điểm lý tưởng để tối ưu hóa danh mục đầu tư và phát triển chiến lược tài chính bền vững.

 

➜ Website: tndnetwork.vn

TND NETWORK – Exness Social Trading (social-trading.club)

➜Contact:
https://t.me/tnd_cashback (Kyle Trinh)
https://t.me/nguyenhuuthanh (David Nguyen)
https://t.me/jonathan36912   (Jonathan Nguyen)

About Author

CoinVN 98

Leave a Reply

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *